南昌警方端掉一个电信诈骗团伙,21名嫌犯被抓,民警揭秘骗术

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来源:万俊 晨报记者 吴显林 文/图2019/5/15 1:21:24

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▲21名落网的犯罪嫌疑人大多为20岁出头的年轻人。

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▲警方现场缴获手机、固定电话等作案通讯工具40余部。

日前,南昌东湖警方成功打掉一个电信网络诈骗犯罪团伙,其藏身于红谷滩新区一栋写字楼内。5月14日,警方对此案进行了通报,需要引起社会上两类人群的特别注意。其中一类人群是大学毕业季找工作的大学生。如果被招聘至一家公司,打电话还有“剧本”,此时要千万谨慎,此公司极有可能是一个电信网络诈骗犯罪窝点。还有一类是有贷款需求且因个人征信问题无法获得正规贷款的人群。如果有陌生电话打来,告诉你收取“中介服务费”后,可帮你“洗白”征信不良记录,快速获得贷款,此时,需要注意了,这是一种诈骗新招。


行动

写字楼内21名嫌犯被警方一锅端

“因为您的综合评分不足,所以正常渠道已经无法申请贷款,必须要先帮您优化个人大数据,通过会员内部渠道申请才能顺利发放贷款,你这边资金急不急用,需不需要帮您操作?”今年3月26日,在南昌市红谷滩新区鼎峰中央的一处电信网络诈骗犯罪窝点内,面对突然出现的50余名民警,正打电话进行诈骗的“客服人员”蒙了。

这到底是怎么一回事呢?今年3月中旬,南昌市公安局东湖分局刑侦大队接到南昌市公安局反诈中心转发的线索,线索显示,南昌市有一个电信网络诈骗犯罪团伙。东湖公安分局刑侦大队随即以分局反诈专业队为主力,抽调精干警力成立专案组,对该犯罪团伙进行深入摸排侦查,并成功确定了该犯罪团伙位于红谷滩新区鼎峰中央写字楼的窝点。

3月26日,在南昌市公安局反诈中心的直接指挥调度下及其他相关部门的大力协助下,专案组调集50余名警力果断出击,一举捣毁了位于红谷滩新区鼎峰中央的电信网络诈骗犯罪窝点——南昌豪度信息咨询公司,抓获犯罪嫌疑人熊某峰、雷某辉、陈某辉、熊某云等21人,缴获手机、电话等作案通讯工具40余部,电脑8台及POS机1台。


揭秘

诈骗有“剧本”,套牢目标受害者

结合对犯罪嫌疑人的审讯,日前,这个以优化征信为名的骗局已经逐渐浮出了水面。5月14日,东湖警方对此案进行了通报。

在东湖刑侦反诈中心,记者看到,在警方缴获的40余部手机、电话等作案通讯工具当中,有一份“好易贷话术总纲”(剧本)引人注意,多达7页。剧本的第一条为“电销话术”:“您好,我是好易贷全国服务平台客服工号××××,我在网贷大数据看到您在我们公司旗下app申请贷款,因综合评分不足被拒了,给您做个回访电话,请问您还需要资金周转吗?”

据办案民警邬林金介绍,在这份该诈骗团伙自己事先准备好的剧本里,清清楚楚地写明了各种情形的应对措施。

“打电话遇到客户问利息、额度、周期、前期费用等;不是拒绝了吗,能批下来吗……一律回复:我是做电话回访的,专业的问题会有微信客服为您解决。”

“(客户)可能会问你们是怎么操作的,你们利息怎么算,我能申请多少,你们能批多少,你们有没有前期费用,你们怎么收费等等,这时候我们不能被客户牵着走,要把客户拉回我们的主题,了解客户需要多少资金。”

“芝麻分偏低/淘气值偏低/白户无征信记录/黑户征信有问题/个人资质不好/操作网贷太频繁/有逾期记录等原因导致评分过低,所以你要的额度(客户回复的金额)很难有这么多,只能给你操作××××额度(发初审额度截图给客户),你看你需要吗?(看客户需要多少,开口要的额度高的客户,往低的讲。要的额度很低的客户,稍微往高一点讲。)”

据了解,犯罪嫌疑人口中“客户”的资料信息均由该团伙通过网络渠道购入,这些“客户”本就是有贷款需求且因个人征信问题无法获得正规贷款的群体,面对事先设计好的剧本,“客户”很容易就会落入圈套。


骗术

收取优化征信“中介服务费”

按照剧本里的套路,“客服”会告诉“客户”,缴纳“中介服务费”(金卡998元/年、银卡468元/年、普卡199元/年)即可获得为期一年的优化征信服务,征信优化后,即可快速获得贷款。

“实际上压根没有给人家优化什么征信,因为被骗的几乎都是外地的(全国各地都有),被骗金额也少,所以南昌本地没人报案,外地被骗的嫌麻烦报案的也少。”民警邬林金说,该犯罪团伙就是利用了受害人这一心理特点,才大肆行骗。

警方控制该团伙后,通过大量调取银行账户流水、QQ、微信通讯记录、手机信息话单等后续案件取证工作,专案组完善了该犯罪团伙利用虚假信息进行诈骗活动的证据链,通过案件串并和深挖犯罪,破获系列电信诈骗案20余起。

据介绍,今年1至3月,该犯罪团伙短短3个月不到时间内,至少非法诈骗资金25万余元。目前21名犯罪嫌疑人均被依法刑事拘留。


警惕

刚毕业的大学生成诈骗团伙帮凶

“都是些20岁出头的年轻人。有南昌周边县区的,有江西其他地市的,也有外省人。”5月14日,办案民警接受采访时透露,此次落网的21名犯罪嫌疑人中甚至有刚毕业不久的大学生,“他们自己既是诈骗人员,也是受害人。”

堂堂大学生为何这么容易受骗?民警通过调查发现,犯罪嫌疑人熊某峰、雷某辉、陈某辉三人出资利用他人身份信息注册了一家名为“南昌豪度信息咨询公司”的企业,并对外招募工作人员,有些刚毕业的学生被骗进了团伙,起初他们不知道这个公司是从事电信网络诈骗的,后来为了赚钱也就跟随大流一起行骗,走上了歧途。

如今又是一年毕业季,大学生即将走出校园,在找工作期间如何才能不致于步入歧途?民警特别提醒,年轻人找工作要知法、守法,发现违法行为应当积极检举揭发。


提示

花钱提升征信系诈骗新招

当今,个人信用报告已然成为人们的第二张“身份证”,一旦失信,个人将在商业社会中处处受限。

那么花钱能提升征信吗?办案民警明确表示:“不可以。”据介绍,个人信用信息是通过专线从商业银行等机构传送到央行征信中心个人信用信息数据库,这一过程由无人为干预的全计算机自动处理完成,如果银行内部工作人员违规造假也是很容易被查的。因此花钱优化征信都属于骗局。“市民个人的征信问题,需要自己平时注意进行纠正,及时还款。”邬金林说道。

不良征信记录如何消除?记者了解到,《征信业管理条例》第16条规定,征信机构对个人不良信息的保存期限,自不良行为或者事件终止之日起为5年;超过5年的,应当予以删除。需要提醒的是,贷款、信用卡的不良记录保存时间是从贷款人、持卡人还清欠款开始计算的,如果欠款一直不还,逾期记录会一直显示在个人信用报告中,不会消除。

当然,也存在不良信息记录不是自己造成的特殊情况。比如,因信用卡被盗刷等造成的不良记录,或者银行系统改造无法按时扣款形成的不良记录。遇有这类情况,可让开卡银行提供相关证明到所在地人民银行中心支行删除不良记录。


编辑:袁云飞

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